Sopra i 100.000 € da investire
Premium
I portafogli modello Plannix, con nome e ISIN di ogni ETF, e un consulente che rivede il piano con te durante l’anno.
Scopri il PremiumPlannix Private
Consulenza personalizzata: investiamo insieme a te.
Per chi ha più di 300.000 € da investire. Un consulente Plannix analizza tutto il patrimonio, costruisce con te la strategia e ti segue durante l’anno, anche su fisco, coperture, immobili e successione.
Su richiesta
La tua strategiaEsempio
- Polizza unit linkedCosto 2,8% l’annoRiscatta
- Fondo bilanciato della bancaCosto 2,1% l’annoVendi
- ETF azionario globaleCosto 0,2% l’annoCompra
- SuccessioneTestamento e beneficiariIn agenda
Andrea BosioConsulente PlannixNe hanno parlato
Cosa comprende il Private
Tutto il Premium, cioè l’app, il corso e le dirette. In più, un consulente che costruisce la strategia con te e la segue nel tempo.
- La strategia sul tuo patrimonio intero
Il consulente guarda tutto quello che hai e costruisce la strategia su di te: accumulo, rendita o tutte e due.
- Si parte da quello che hai già
Al posto di un portafoglio modello uguale per tutti, una strategia che tiene conto di quello che hai in banca: cosa tenere, cosa lasciare, cosa aggiungere.
- Le tasse, dentro la strategia
Ogni mossa la pesiamo anche sulle tasse, recupero delle minusvalenze compreso, che tu viva in Italia o all’estero.
- Coperture e immobili
Quali assicurazioni ti servono davvero, quali paghi senza motivo, e quanto pesano la casa e gli altri immobili nel patrimonio.
- La successione
Chi erediterà, come e con quali tasse: testamento e beneficiari li mettiamo in ordine insieme al resto.
- Videochiamate periodiche e quando serve
Ci sentiamo a cadenza fissa e ogni volta che arriva un imprevisto, un’entrata extra o un momento agitato sui mercati.
Per chi è il Private
Sopra i 300.000 € da investire
Fra investimenti e liquidità. Sotto questa cifra di solito basta il Premium.
- Non hai tempo da dedicare agli investimentiVuoi qualcuno che guardi tutto e ti dica cosa fare.
- Hai paura di sbagliare da soloLa situazione è complessa e non sai da dove cominciare.
- Hai investimenti costosi presi in bancaFondi, polizze o gestioni, e non sai come uscirne senza perdere.
- Ti servono anche tasse, assicurazioni e successioneIl patrimonio è complesso e gli investimenti sono solo una parte.
- Non sai più di chi fidartiHai avuto brutte esperienze e ti sembra che nessuno abbia fatto i tuoi interessi.
- Vuoi sapere quanto paghiIl prezzo lo conosci prima di firmare, e non guadagniamo sui prodotti che ti consigliamo.
Un consulente che paghi solo tu
Un consulente indipendente lo paghi tu, come un avvocato o un commercialista. Chi guadagna con le provvigioni sui prodotti che ti propone ha interessi diversi dai tuoi, anche quando non lo dice.
In bancaO con un consulente non indipendente
PrivateConsulenza indipendente Plannix
Chi lo paga
Le provvigioni sui prodotti che colloca, spesso comprese nei costi che paghi tu
Solo tu. Nessuna provvigione da banche, assicurazioni o case di investimento
La strategia
Costruita attorno ai prodotti della casa
Costruita sul tuo patrimonio e sui tuoi obiettivi
Le tasse
Raramente entrano nelle scelte
Fanno parte della strategia, minusvalenze comprese
Coperture, immobili e successione
Di solito restano fuori, o diventano un altro prodotto da vendere
Li guardiamo insieme agli investimenti
Chi ti segue
Spesso un referente diverso per ogni prodotto
Un consulente dedicato, lo stesso per tutta la durata del contratto
I costi
Sparsi nei prodotti e difficili da leggere nel rendiconto
Un prezzo unico, che conosci prima di firmare
Come funziona
Prima di firmare
Una videochiamata per conoscerciCi racconti il patrimonio e cosa ti serve. Ti diciamo se il Private fa per te e quanto costa.
Le prime settimane
L’analisi del patrimonioGuardiamo tutto quello che hai: fondi, ETF, polizze, fondi pensione, gestioni, azioni, obbligazioni, certificati, immobili. E capiamo cosa vale la pena tenere.
Dopo l’analisi
La strategia, costruita su di teRicevi la strategia scritta: cosa fare, in che ordine e perché. Quando compri sulla piattaforma della tua banca, ti assistiamo.
Durante l’anno
Le videochiamate e l’appLe videochiamate con il tuo consulente e l’app Plannix, dove vedi a colpo d’occhio patrimonio, rendimenti, costi e obiettivi.
I consulenti del Private
Ti segue uno di loro, sempre lo stesso per tutta la durata del contratto. Lavorano tutti con il metodo Plannix, quello di Luca Lixi.
Andrea Bosio
Consulente Plannix
Stefano Chemello
Consulente Plannix
Matteo Cadei
Consulente Plannix
Lorenzo Brigatti
Consulente Plannix
Nicolò Muni
Tutor
Federico Putzolu
Tutor
Dove finisce il Premium e comincia il Private
Il Premium ti dice come, quanto e dove investire, con i portafogli modello Plannix. Il Private va oltre: investiamo insieme a te e ti seguiamo uno a uno, sul patrimonio intero.
Sopra i 300.000 € da investire
Private
Investiamo insieme a te e ti seguiamo uno a uno, con una strategia costruita sul tuo patrimonio intero: fisco, coperture, immobili e successione compresi.
Domande frequenti sul Private
Altre domande? Scrivici a support@plannix.co.
Quanto costa il Private?
Dipende dal patrimonio e da quanto è complesso. Te lo diciamo nella prima videochiamata, prima di firmare qualsiasi cosa.
Gestite voi i miei soldi? Devo cambiare banca?
No. I soldi restano nella tua banca, intestati a te, e le operazioni le fai tu. Il nostro lavoro è consigliarti: ti diciamo su cosa, come e quando investire.
Mi aiutate anche quando devo comprare?
Sì. Ti diciamo cosa fare e in che ordine, e ti assistiamo quando compri sulla piattaforma della tua banca. Le operazioni restano tue.
Avrò una persona di riferimento?
Sì, uno dei consulenti del Private, sempre lo stesso per tutta la durata del contratto.
Quanto dura il contratto?
Dodici mesi, senza obbligo di rinnovo.
Siete davvero indipendenti?
Sì. Plannix SCF è una società di consulenza finanziaria iscritta all’albo OCF, delibera n. 2461 del 23 aprile 2024. Non riceviamo provvigioni da banche, assicurazioni o case di investimento: ci paghi solo tu.
Ho meno di 300.000 € da investire: il Private fa per me?
Di solito basta il Premium. Se il tuo caso è complesso, parliamone lo stesso.
Il Private comincia da una videochiamata
La prima videochiamata serve a conoscerci ed è senza impegno: ci racconti il patrimonio, ti diciamo se il Private fa per te e quanto costa.
È un servizio che vale sicuramente il prezzo pagato (non esiguo) […] E, soprattutto, è indipendente, quindi ciò che viene consigliato non è per fare gli interessi dei consulenti, ma per quelli del cliente.