Plannix RoadmapSettimana di lancio, fino al 16 novembre
Sai che dovresti sistemare qualcosa, ma non sai da dove cominciare. Plannix Roadmap è il tuo piano di lavoro firmato che mette in fila le scelte da fare per te e per la tua famiglia.
In regalo con Roadmap, fino a lunedì 16 novembre alle 24
Le 15 leggi del patrimonio, il libro di Luca Lixi
I primi 20 fanno la videochiamata con Luca.
95 € una tantum, IVA inclusa · anche in 3 rate con Klarna
Scoprilo nella diretta dedicata, martedì 10 novembre alle 20.
Iscriviti alla direttaOgni gennaio ti ripeti che è l’anno buono per investirli. Intanto, anno dopo anno, ti costano.
Sai che dovresti fare qualcosa, ma non sai cosa: tante informazioni, nessuna decisione.
Con Roadmap guardiamo tutta la tua situazione e ti diciamo cosa non funziona e da dove partire, investimenti compresi.
Lavora in un’azienda di Bergamo. Sul conto ha 40.000 €, in banca un fondo da 30.000 € che le ha proposto la filiale. Ogni gennaio si ripromette di guardarci.
Una sera fa il questionario di Roadmap, in venti minuti. Tre giorni dopo ha il piano, e in videochiamata le spieghiamo il perché di ogni azione.
Prima
Dopo il piano
Nessunacopertura se non potesse più lavorare
19.200 €l’anno da una polizza invalidità sul suo reddito
40.000 €fermi sul conto
13.200 €da parte per gli imprevisti, sei mesi di spese
26.800 €oltre il deposito per le emergenze, senza un piano
26.800 €investiti un po’ alla volta
630 €l’anno di costi del fondo, al 2,1%
−480 €l’anno di costi, riducendo quelli del fondo
Fa il grafico a Torino. Investe da solo da cinque anni: 35.000 € in ETF scelti leggendo i forum, e un titolo che gli piace. Sul conto tiene 8.000 €.
Con Roadmap scopre che il punto debole non è il portafoglio: se si ferma lui, si ferma il reddito.
Prima
Dopo il piano
Nessunacopertura se un infortunio lo fermasse
18.000 €l’anno da una polizza sul suo reddito
8.000 €sul conto, meno di quattro mesi di spese
24.000 €di riserva da costruire, dodici mesi di spese
20%del portafoglio in un solo titolo
sotto il 15%il resto diversificato
7 ETFscelti uno alla volta
un’allocazionerivista sulla sua età e sui suoi obiettivi
Insegnante lei, impiegato lui, una figlia all’università. Negli anni hanno messo da parte 120.000 € sul conto. Il TFR di Andrea è ancora in azienda.
In videochiamata guardano insieme il piano: cosa tenere da parte, cosa investire e con che tempi.
Prima
Dopo il piano
Nessunacopertura per la figlia, se mancasse un reddito
150.000 €di capitale da una polizza caso morte
120.000 €fermi sul conto
21.600 €da parte per gli imprevisti, sei mesi di spese
98.400 €oltre il deposito per le emergenze
98.400 €investiti un po’ alla volta in dodici mesi
45.000 €di TFR lasciato in azienda
45.000 €nel fondo pensione, con il vantaggio fiscale
«Sì, ma in concreto cosa mi date?»
Per ogni area un giudizio, i numeri su cui si basa e le azioni in ordine, con l’importo di riferimento e quando farle.
La tua situazione in sintesi: i tuoi numeri, lo Score Plannix e, in breve, da dove partire.
Le azioni per livello della piramide, ciascuna con il momento in cui affrontarla. Su ⓘ trovi il perché.
Dove sei oggi su ogni livello della piramide patrimoniale: protezione, riserva, investimento ed extra.
Una sintesi numerica della tua salute finanziaria, su scala 0-100, e le azioni che la alzerebbero.
Un consulente Plannix ripercorre con te ogni sezione in videochiamata e concordate le prime azioni.
Abbiamo letto i dati e costruito una fotografia della situazione finanziaria, con punti di forza, aree di rischio e azioni concrete ordinate per priorità.
È organizzato in tappe: chi sei, valori e obiettivi, il patrimonio livello per livello, gli indicatori della salute finanziaria e cosa fare ora, tra qualche mese ed entro l’anno.
Quadro descrittivo, non costituisce raccomandazione personalizzata.
Numeri
Silvia, a 52 anni hai un patrimonio netto di 346.000 €, quasi tutto in un immobile a reddito. La base c’è, ma è concentrata su un solo bene: la liquidità è sottile e il risparmio ridotto lascia poco margine per un imprevisto. Il bisogno di sicurezza che esprimi trova oggi appoggio soprattutto nel mattone, più che in una riserva disponibile.
Le azioni per livello della piramide, ciascuna con il momento in cui affrontarla
Protezione
Oggi l’invalidità non ha copertura dichiarata: verificare le due aree significa capire quanto reddito, e quale rendita mensile, potresti sostenere se il lavoro si fermasse.
Raccoglie in un’unica azione le coperture assicurative da sistemare (caso morte, invalidità, non autosufficienza, casa). Ogni verifica segue il criterio del relativo indicatore.Riserva
Portare il risparmio dal 2,7% verso il 10% del reddito farebbe crescere la riserva con più regolarità, liberando margine ogni mese.
(Reddito netto − spese annue) / reddito netto.Completare il fondo fino a 6 mesi richiede circa 21.400 € in più rispetto a oggi, un passo da costruire nel tempo con il flusso di risparmio.
(Liquidità totale) / (spese mensili medie 12 mesi).Investimento
Valutare il primo investimento della liquidità oltre il fondo emergenze, con riferimento al 30% del patrimonio liquido, ha più senso dopo aver rafforzato la riserva.
(Titoli + wrapper) / (liquidità + titoli + wrapper). Alternativi, immobili, TFR e fondi pensione esclusi.Le azioni indicate sono osservazioni e direzioni di metodo, non raccomandazioni MiFID specifiche. La selezione operativa precisa richiede una consulenza personalizzata.
Dove sei oggi su ogni livello della piramide patrimoniale.
La polizza sull’immobile, legata al mutuo, e la copertura sanitaria del fondo di categoria sono in ordine. Il punto chiave è l’invalidità: non risulta alcuna copertura dichiarata, mentre il riferimento è di circa 24.000 € all’anno, pari al 60% del reddito, e anche la non autosufficienza non è coperta. Il TFR di 70.000 € resta in azienda e non è liquidità immediata, quindi un’invalidità lunga ridurrebbe il reddito senza un cuscinetto pronto.
La liquidità di 5.500 € su un solo conto copre 1,2 mesi di spese, sotto il riferimento del piano. Il conto economico chiude in attivo, ma il margine è sottile: il tasso di risparmio si ferma al 2,7%. Un mese senza reddito consumerebbe già gran parte della riserva, quindi il lavoro va nella direzione di rafforzare prima il fondo e poi il flusso di risparmio.
Il capitale investito è zero, senza strumenti dichiarati né PAC attivo. Le due case a reddito sono una base concreta, ma non risulta alcun fondo pensione dichiarato. Nessun obiettivo è a orizzonte breve entro 3 anni: l’unico orizzonte dichiarato è costruire una pensione serena tra 10 e 12 anni. Il riferimento indicativo per l’età sull’esposizione azionaria è 55%: il tema è la coerenza con questo orizzonte.
Non risulta nessuna esposizione in strumenti ad alto rischio, come crypto, titoli singoli o collezionabili. Con capitale investito pari a zero, questo livello non richiede interventi in questa fase: il lavoro passa prima dalla protezione, dalla riserva e dal primo investimento stabile. Ogni eventuale scelta futura andrà valutata solo quando la base sarà più solida.
Una sintesi numerica della tua salute finanziaria, su scala 0-100
Indicatori per stato
Ottimo· 4
Accettabile· 2
Non in target· 6
Le azioni che alzerebbero il tuo Score
In ordine di priorità, tutte concrete e da approfondire nella call.
Rivedere le coperture assicurative: 2 aree da verificare.
Con un reddito netto di 55.400 € e un patrimonio concentrato nell’immobile a reddito, un’eventuale invalidità o perdita di autosufficienza peserebbe subito sui conti. Conviene verificare una rendita o un capitale di circa 24.000 € l’anno e una rendita per la non autosufficienza di circa 1.300 € al mese.
Valutare come alzare il tasso di risparmio verso il livello accettabile per la tua fascia di reddito (10%)
Il risparmio annuo di circa 1.500 € è lontano dal livello indicato per il tuo reddito, e questo rallenta la costruzione della pensione nei 10-12 anni che hai davanti. Valuta come portare il risparmio mensile su un ritmo più vicino a quel riferimento, partendo da quello che il bilancio regge oggi.
Considerare di completare il fondo emergenze fino a 6 mesi di spese (circa 26.900 € in totale, 21.400 € in più rispetto a oggi)
La liquidità di circa 5.500 € copre poco più di un mese di spese, mentre l’obiettivo di protezione dagli imprevisti richiede una riserva più ampia. Considera di costruire il fondo emergenze per gradi, così da avere un cuscinetto pronto se l’immobile a reddito dovesse creare problemi.
Il prossimo passo
«Non ho tempo per queste cose.»
Tu rispondi, noi prepariamo il piano, poi lo commentiamo insieme.
Subito
Dopo l’acquisto apri subito il questionario: 15-25 minuti di domande sui tuoi numeri, sulla tua famiglia e su cosa vuoi dai prossimi anni. Puoi farlo a tappe.
Dopo il questionario
Dalle tue risposte un consulente Plannix prepara Roadmap, lo certifica, ne decide le priorità e ti scrive una lettera sul tuo caso.
Alla consegna
Ti scriviamo quando è pronto. Dentro trovi le azioni in ordine, ognuna con importo e tempi, investimenti compresi, e quali strumenti, fra quelli che hai, ti costano di più.
Quando scegli tu
La prenoti da Roadmap. Il consulente ha già i tuoi dati: ti spiega l’esito dell’analisi e risponde alle tue domande.
Dopo
Ogni azione ha i suoi tempi, 30 giorni, 3-6 mesi o 6-12 mesi, e l’hai già commentata con il consulente. Le operazioni le fai nella tua banca; Roadmap resta nella tua area riservata, sempre consultabile.
RoadmapRoadmapPreparato e certificato da
Matteo CadeiConsulente Plannix
Una lettera del tuo consulente
Prima una polizza invalidità sul tuo reddito e la riserva, che oggi copre poco più di tre mesi. Poi i fondi: oggi ti costano circa 4.600 € l’anno, allo 0,5% ne pagheresti circa 1.050.
Il prossimo passo
Prenota la videochiamata«Quanto mi costa?»
Su 100.000 € in fondi della banca paghi circa 2.000 € l’anno, più di 160 € al mese. Roadmap ti dice quali costi tagliare e da dove partire con il resto.
Le 15 leggi del patrimonio, il libro di Luca Lixi, in regalo con Roadmap fino a lunedì 16 novembre alle 24.
«Funziona davvero?»
Il report finanziario personalizzato è chiaro, dettagliato e costruito davvero su misura […]. Quello che ho apprezzato di più è che alla fine c’è un piano operativo concreto e immediato, con azioni precise da mettere in pratica subito, senza frasi generiche da interpretare e senza secondi fini o prodotti da piazzare.
Adan Findo19 aprile 2026Trustpilot
Report e colloquio molto utili. Ho contattato Plannix per discutere sulle scelte finanziarie che ho fatto fino ad ora e delle scelte future, compreso l’acquisto casa; ho ricevuto delle rassicurazioni e degli spunti molto importanti.
Davide Sardu13 aprile 2026Trustpilot
Io principiante e non appassionata alla materia. Andrea Bosio, disponibile, preparato e poco filosofico. Mi ha indicato la strada […]
Chiara17 ottobre 2025Trustpilot
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«Chi c’è dall’altra parte?»
Ogni Roadmap passa da uno dei consulenti Plannix prima di arrivarti, ed è lo stesso consulente che condurrà la tua videochiamata.
Voi non siete solo esperti di investimenti, siete esperti di investitori.
Luca Lixi
Consulente Plannix
Matteo Cadei
Consulente Plannix
Andrea Bosio
Consulente Plannix
Lorenzo Brigatti
Consulente Plannix
Stefano Chemello
Consulente Plannix
Roadmap ti dice da dove partire: in che tempi, con che costi e quali strumenti ti costano di più. Come, quanto e dove investire, con nome e ISIN di ogni ETF, te lo diciamo nel Premium; nel Private investiamo insieme a te e ti seguiamo uno a uno.
Roadmap è il piano sui numeri di oggi. Per rivederlo a ogni sessione, tre volte l’anno, c’è il Premium.
Non siamo gestori: i soldi restano nella tua banca, sotto il tuo controllo.
Se per qualche mese non puoi cambiare niente, conviene farlo più avanti: il piano serve quando puoi muoverti, sui numeri di quel momento.
«E se…?»
95 €, IVA inclusa, con un pagamento unico. Paghi con carta, PayPal, Klarna (anche in 3 rate), Revolut Pay o bonifico, alla pagina di pagamento.
In parte. Roadmap ti dice da dove partire: quanto dei soldi sul conto puoi investire e in che tempi, quanto ti costano in euro gli investimenti di oggi, quali strumenti ti costano di più e quanto tenere in azioni. Prima Roadmap controlla coperture e riserva, così quello che investi può restare investito anche quando arriva un imprevisto. Dove e come investire, con i nomi degli ETF, te lo diciamo nel Premium.
Non da solo. Il software fa i calcoli sulle tue risposte; un consulente prepara e certifica Roadmap e ne decide le priorità. Dentro trovi anche una sua lettera sul tuo caso.
Il questionario richiede 15-25 minuti: chi sei, entrate e uscite, conti, investimenti, immobili, polizze, fondo pensione e obiettivi. Bastano i numeri che conosci. Se hai i documenti puoi caricarli: il consulente li legge insieme alle tue risposte. Quando Roadmap è pronto ti scriviamo; la videochiamata dura 45 minuti.
No. Roadmap ti dice cosa fare con parole semplici, e in videochiamata il consulente risponde alle tue domande.
Online trovi le regole generali. Roadmap le applica ai tuoi numeri: quanto ti costano gli investimenti che hai, se la riserva basta, quali coperture ti mancano e da cosa partire.
Ti servono 15-25 minuti per il questionario e 45 per la videochiamata. Il resto lo fa il consulente Plannix che prepara e certifica Roadmap.
No. Roadmap si fa con qualunque cifra, anche se oggi hai solo il conto. Le soglie valgono per il Premium, sopra i 100.000 € da investire, e per il Private, sopra i 300.000 €.
Non promettiamo rendimenti. Roadmap ti dice quanto paghi oggi di costi, in euro l’anno, e cosa fare per primo.
Hai il piano, con i tempi di ogni azione, e l’hai già commentato con il consulente. Chi vuole rivederlo durante l’anno passa al Premium.
Sì, se vuoi riprendere in mano il tuo piano e rifarlo sui numeri di oggi. Se sei già cliente, chiedilo al tuo consulente.
Sì. Scrivi a support@plannix.co o usa la pagina Contatti: ti risponde una persona del team. Il consulente lo incontri nella videochiamata, quando ha già i tuoi numeri.
«Ok, mi serve.»
Non serve sapere di finanza: ci dai i tuoi numeri, ti diciamo da dove partire, tutto per iscritto.
Roadmap + il libro di Luca Lixi in regalo, fino a lunedì 16 novembre alle 24. I primi 20 fanno la videochiamata con Luca.
L’offerta di lancio chiude tra
95 €IVA inclusa
Richiedi RoadmapScoprilo nella diretta dedicata, martedì 10 novembre alle 20.
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