Assicurazioni e Polizze, Roadmap, Profilo Investitore

Questa release porta una novità che molti di voi aspettavano: la sezione Protezione, dove poter inserire assicurazioni e polizze e valutare subito quali rischi sono coperti e quali no. Con lei arrivano Plannix Roadmap (il nostro nuovo servizio di check-up finanziario) e il nuovo Profilo investitore, nuovi intervalli per il grafico dei portafogli e una lunga lista di bug fix nati dalle vostre segnalazioni.

Ecco il video di presentazione:

🛡️ Protezione: le tue polizze e i rischi che coprono

In Patrimonio trovi la nuova voce Protezione. Inserisci le polizze che hai sottoscritto, una per copertura: vita (TCM), invalidità permanente, non autosufficienza, casa e salute. Per ognuna bastano compagnia, premio e capitale o rendita assicurata. Le polizze di investimento, come le unit linked, restano tra i prodotti contenitore in Investimenti.

Plannix confronta ogni copertura con il fabbisogno stimato dai dati del tuo profilo e del tuo patrimonio e ti dice se è adeguata, parziale o scoperta. In alto vedi il quadro d'insieme: quante polizze hai dichiarato, quanto spendi di premio all'anno e quanti rischi restano da coprire. La sezione Da coprire elenca i rischi senza polizza, l'Inventario raccoglie tutto quello che hai inserito, pronto da modificare.

Le polizze che inserisci qui sono le stesse che alimentano la tua Roadmap. Dalla stessa pagina puoi anche richiedere una diagnosi gratuita dei rischi con il progetto Futuro Senza Sorprese, riservata ai clienti Plannix.

👤 Profilo investitore e Plannix Roadmap

Dal menu del tuo account trovi Profilo investitore, un unico posto per tutto quello che ci hai raccontato di te: chi sei, dove vivi, il tuo lavoro, la tua famiglia, successione e patrimonio. Nel tab Obiettivi e valori descrivi la tua visione, scegli i 3 valori più importanti, fissi fino a 3 obiettivi con importo e orizzonte e compili il profilo di rischio.

Ogni campo si salva da solo mentre scrivi. Aggiorna queste informazioni quando cambia qualcosa nella tua vita: le usiamo per calibrare analisi e Plannix Roadmap, il nostro nuovo servizio di analisi finanziaria.

💱 La valuta di visualizzazione vale ovunque

Se hai impostato una valuta di visualizzazione diversa dall'euro, ora i totali di patrimonio, investimenti, portafogli e passività la rispettano davvero. Nella tabella degli investimenti ogni strumento è mostrato nella valuta del suo deposito, mentre prezzo medio di carico e prezzo corrente sono nella valuta dello strumento. Conversione e tasso di cambio applicato li trovi nel tooltip.

📈 Nuovi intervalli per il grafico del portafoglio

Il grafico di andamento del portafoglio ha nuovi intervalli: da inizio anno, ultimo anno, 6 mesi e 3 mesi, oltre a 7 giorni, 30 giorni e dall'inizio. Puoi anche scegliere un intervallo personalizzato dal calendario, utile per nascondere i primi giorni in cui il portafoglio era ancora in costruzione.

➕ Aggiungere e modificare è più rapido

Aggiungere liquidità, una passività o un investimento alternativo apre ora un pannello laterale sopra la pagina in cui sei, senza cambiare schermata. La scelta del tipo è un passaggio a sé e il nome viene proposto in automatico, pronto da cambiare. Anche le finestre di modifica di tutti gli asset sono state unificate in un pannello laterale che scorre correttamente pure sugli schermi piccoli.

Il selettore di data è un vero calendario e nei campi importo scegli la valuta direttamente accanto al numero.

🔔 Scegli quali notifiche ricevere

In Impostazioni trovi Preferenze notifiche. Per ogni categoria, connessione ai conti, reminder PAC, eventi e iniziative, attività e suggerimenti, novità e aggiornamenti, decidi se riceverla via email, in app o in entrambi i modi.

📥 Import migliorati

Se durante un'importazione da file alcuni strumenti non vengono riconosciuti, ora compaiono in un elenco a parte e il resto dell'import prosegue. Gli strumenti con un ISIN incerto li risolvi a mano prima di confermare.

Gli strumenti con dati di mercato non più disponibili, per esempio dopo un delisting, vengono segnalati in Investimenti e nel dettaglio del portafoglio invece di sparire in silenzio.

🎥 Le dirette Plannix, dentro l'app

Dalla voce Area gratuita del menu trovi i prossimi appuntamenti in diretta: ti registri in un clic, aggiungi l'evento al calendario e segui la diretta senza uscire da Plannix. Il prossimo webinar in programma compare anche nella dashboard dell'area gratuita.

🤝 Ambassador: quanto credito hai

Nella pagina Ambassador vedi correttamente il credito guadagnato, quello già usato e quello ancora disponibile.

✅ Form che spiegano cosa manca

In tutta l'app i pulsanti di salvataggio non sono più disabilitati quando manca qualcosa. Cliccando vedi subito quali campi correggere.

🔧 Miglioramenti e correzioni

Patrimonio e Immobili

• Un immobile in comproprietà conta nel patrimonio solo per la tua quota, non per il valore intero.

• La finestra di modifica del conto deposito scorre correttamente e il pulsante Salva è sempre raggiungibile.

• Per gli immobili puoi scegliere qualsiasi paese, non solo quelli europei.

• Il totale investimenti e la dashboard includono anche i depositi con valore inserito a mano, così i totali coincidono con Patrimonio.

Portafogli e Investimenti

• Ribilanciamento: la colonna Differenza % ora segue Nuovo peso, così il confronto si legge subito. Una riga con scostamento trascurabile non mostra più Acquista.

• I portafogli modello si salvano di nuovo quando la somma è al 100%.

• Assegnare a un portafoglio strumenti e prodotti contenitore insieme funziona.

• Nelle colonne personalizzate del dettaglio portafoglio la spunta mostra correttamente cosa è attivo.

• Il click sulle card dei portafogli modello non ha più glitch.

Piano Finanziario e PAC

• La tabella dei PAC mostra tutti i piani, non più tre per pagina. Un suggerimento arrivato in chat.

• Il badge dell'azione PAC non esce più dal riquadro sugli schermi piccoli.

• Gli errori del form obiettivi sono tradotti e il selettore di data è coerente.

Connessioni Bancarie

• Connessioni SaltEdge: tempi di attesa limitati e messaggi più chiari. Una connessione non più valida torna a gestione manuale invece di bloccarsi.

• Gestione più robusta degli errori Flanks durante l'import.

• Un intermediario non più supportato viene segnalato chiaramente.

Account e accesso

• Puoi cambiare email dalle impostazioni, con verifica in due passaggi.

• I link di accesso via email aprono una pagina di conferma, così gli scanner antispam delle caselle aziendali non li consumano al posto tuo.

• L'indicatore di robustezza della password funziona anche su Safari.

• Chi completa un acquisto viene accompagnato all'onboarding invece di restare nell'area gratuita.

• Con un abbonamento in pausa vedi un avviso e puoi riattivarlo da solo dalla pagina pagamenti.

Notifiche, stabilità e prestazioni

• Freccia e cursore compaiono solo sulle notifiche che aprono qualcosa.

• L'app ricorda i dati già caricati tra una visita e l'altra: le pagine si aprono più in fretta.

• Rimossa la striscia vuota che compariva sopra ogni pagina.

• Corretti un blocco del calcolatore di interesse composto, un timeout della dashboard e diversi errori generici trasformati in messaggi comprensibili.